サービス概要・運用方針

サービス概要

運用方針

取引ルール

サービス概要

金融の知識不要！全自動の資産運用サービス

世界中の様々な資産に投資するには、各資産に関する情報や銘柄選定などの専門的な知識が必要であり、また、買付の発注や該当銘柄のモニタリングなどに手間がかかります。 Oliveラップなら入金してあとはすべて「おまかせ」で資産運用が可能です。

お申込金額

1万円から

将来の資産形成は自動積立で

毎月1回、1,000円（1,000円単位）から積立投資を行うことが可能で、積立資金は積立日（毎月24日※1）にSBI証券総合口座から自動で振り替えられます。なお、あらかじめ「銀行引落サービス（※2）」の登録を行うと、さらに便利に積立機能を利用することができます。

※1 積立日が非営業日の場合は、最短で到来する次の営業日に振り替えが実施されます。

※2 手数料無料でお客さまご指定の銀行口座から毎月自動的に引落しを行い、SBI証券総合口座に入金できます。銀行口座からSBI証券総合口座への入金反映までに約2週間かかります。

運用方針

ＳＭＢＣグローバル・インベストメント＆コンサルティング(SGIC)の運用の考え方

SGICは、グローバルな金融データと金融工学の知見を融合し、金融関連ビッグデータを活用した運用モデルを開発しています。長期的な資産形成を見据え、投資家のリスク許容度に応じた基本ポートフォリオを設計するとともに、マーケットデータおよびファンダメンタルデータに基づく独自の計量モデルを通じて、各資産クラスの期待リターン、リスク、相関構造を分析します。その上で、分散投資の効果や市場環境の変化を踏まえながら、株式・債券・コモディティ・オルタナティブなど多様なアセットクラスを組み合わせた資産配分を導き出し、リスク水準の異なる複数のスタイルに対応する投資助言を提供することで、ラップ口座における中長期の運用を支援しています。

投資対象資産

株式・債券・REIT等を含む10種類の資産に分散し、特定の資産や地域に偏りにくいポートフォリオを構築します。

投資対象ファンド

運用スタイル

お客さまの目的とリスク許容度に合わせて選べる、5つの運用スタイルをご用意しています。

スタイル	想定リスク（年率）^※	スタイルの説明
安定	7.0%	安定スタイルは、Oliveラップの5つのスタイルのうち、最もリスクを抑えた運用スタイルです。債券などを中心に値動きをできるだけ抑えながら、無理のない範囲で増やすことを目指すスタイルです。
やや安定	8.5%	やや安定スタイルは、中庸スタイルよりもややリスクを抑え、堅実にリターンも狙う運用スタイルです。中庸スタイルよりも債券等の比率を高め、株式等の比率を抑えることで、値動きはある程度抑えながら、長期でじっくり増やすことを目指すスタイルです。
中庸	10.0%	中庸スタイルは、リスクとリターンのバランスを取りながら、長期の資産形成を狙う運用スタイルです。債券、株式、その他資産などをバランスをとって組み入れる、5つのスタイルの中で、中間的なリスク・リターンを目指すスタイルです。
やや積極	11.5%	やや積極スタイルは、中庸スタイルよりもややリスクをとって、より高いリターンを狙う運用スタイルです。中庸スタイルよりも株式等の比率を高めることで、高いリターンを目指すスタイルです。
積極	13.0%	積極スタイルは、Oliveラップの5つのスタイルのうち、最もリスクを取った運用スタイルです。株式等を多く組み入れることで、短期的な上下の値動きを許容し、長期で高いリターンを追求することを目指すスタイルです。

※期待リターンの変動の幅を示す指標で、数値が大きいほどリターンのバラつきが大きいことを示します。

無料でスタイル診断する

【ご参考】Oliveラップの各スタイルのシミュレーション（円ベース）

スタイル	安定	やや安定	中庸	やや積極	積極
リターン	7.5%	9.5%	11.2%	12.6%	13.5%
リスク	6.1%	7.3%	8.5%	9.7%	10.9%
リターン/ リスク	1.23	1.29	1.31	1.26	1.24

※バックテスト期間：2011年12月末～2026年3月末まで上記シミュレーションは下記指数の過去のデータを用いたバックテストであり、Oliveラップの運用実績ではありません。また、シミュレーションは将来の投資成果を示唆あるいは保証するものではありません。投資には元本割れのリスクがあります。リターン、リスクは日次リターンを年率換算して算出しています。

※各資産のリターン計算に用いた指数は以下の通りです日本株式：TOPIX、先進国株式（除く日本）：MSCIコクサイ指数、新興国株式：MSCIエマージング・マーケッツ指数日本債券：NOMURA-BPI総合、先進国債券（除く日本）・先進国債券（除く日本、為替ヘッジ有）：FTSE世界国債インデックス（除く日本）新興国債券：J.P. Morgan Emerging Market Bond Index（EMBI）Plus、J-REIT：東証REIT指数 G-REIT（除く日本）：S&P先進国REIT指数（除く日本）、金：LBMA金価格

おまかせ運用

【市場局面に応じたリスク調整例】

①コロナショック

2020年のコロナショック局面では、保守局面と判断し、リスクを低減することで急落局面の下振れ抑制を図りました。その後は4月末に中立、8月中旬に積極と判断し、段階的にリスクを高めることで、ショック回避と回復局面の追随の両方を図る組み入れ比率の変更を行いました。

②トランプ関税ショック

2025年のトランプ関税相場では、4月中旬に保守局面と判断し、リスクを低減することで関税ショック後の不安定局面に備えました。その後、5月中旬に中国への90日の関税引き下げの合意が発表されると、市場判定を中立、8月上旬に積極とし、リスクを高めることでその後の上昇相場に追随できました。

投資対象ファンド(2026年5月現在)

No	信託報酬（税込)	委託会社
1	0.11%	三井住友DSアセットマネジメント株式会社
2	0.165%
3	0.11%
4	0.11%
5	0.11%
6	0.165%
7	0.1045%
8	0.143%
9	0.132%
10	0.165%

※投資対象ファンドは、変更になる場合があります。必ずしもすべてのファンドに投資するわけではありません。

※投資対象ファンドは目論見書に記載の全ファンドではなく、上記10ファンドになります。

※詳細は、各ファンド名をクリックして開く個別銘柄画面から最新の目論見書をご確認ください（ログインが必要です）。

ホワイトペーパー

取引ルール

※以下に記載されたスケジュールは原則の取扱いであり、タイミングを保証するものではありません。

投資一任契約期間: 1年間（以降、毎年自動更新のため手続き不要）
新規契約: SBIラップの新規契約のお申込みは毎日13時（締切時間）に締め切ります。
当該締切時間が属する日が申込日となり、契約手続きは原則として申込日の翌日朝に完了いたします。
申込日の翌営業日夕方頃に契約完了の通知が届きます。
契約手続き完了後に、SBIラップ口座の管理画面にてスポット購入手続きを実施することで運用を開始できます。
購入（初回・追加）: 1万円以上1,000円単位で購入が可能。
購入のお申込みは毎営業日16時（締切時間）に締め切ります。
当該締切時間が属する日が申込日となり、原則として申込日の夜間にSBI証券総合口座から購入金相当額の自動振替が実施されます。
申込日の翌営業日以降に投資対象ファンドの買付注文が執行されます。
SBIラップ口座に振り替えられた現金は、原則として申込日の翌々営業日の15時までにSBIラップ口座の管理画面に反映されます。
※直前の購入やスタイル変更、売却注文が処理中の場合、追加購入いただけない期間があります。※リバランス直前に購入した場合、該当注文処理が先に行われるためリバランスのスケジュールはその処理後になります。※リバランス処理中に購入注文を行った場合、リバランス処理が先に行われるため購入スケジュールはその処理後になります。
スタイル変更: 現在の投資運用スタイルから、別の投資運用スタイルへの変更が可能。
スタイル変更のお申込みは毎営業日16時（締切時間）に締め切ります。
当該締切時間が属する日が申込日となります。
申込日の翌営業日以降に、変更後の投資運用スタイルに合わせた資産配分となるように投資対象ファンドの売買注文が執行されます。
全ての投資対象ファンドの約定後に、変更後の投資運用スタイルによる運用を開始します。
※初回購入完了後に、スタイル変更が可能になります。必ず初回購入をお願いいたします。※直前の購入や売却注文が処理中の場合、スタイル変更いただけない期間があります。※スタイル変更をリバランス直前に実施した場合、スタイル変更に伴う注文処理の完了後にリバランスが行われます。※リバランス処理中にスタイル変更を行った場合、リバランスに伴う注文処理の完了後にスタイル変更が行われます。
積立投資: 1,000円以上1,000円単位で積立投資が可能。
毎月23日の23時55分までに積立投資のお申込みを完了すると、毎月24日（同日が休日の場合は翌営業日）にSBI証券総合口座から積立金相当額の自動振替が実施され、追加購入の注文が行われます。
※積立日に他の注文（購入・金額指定売却・解約）が処理中の場合は積立（資金振替）は行われません。
金額指定売却・解約: 1万円以上1,000円単位で金額指定売却が可能。
換金後の運用資産残高が1万円未満となる場合、または運用資産額の90％以上を換金する場合は、解約（全売却）となります。
なお、運用資産残高が0円の場合でも、解約（全売却）を行うことができます。（解約を行うとSBIラップ口座が閉鎖されます。）
金額指定売却のお申込みは毎営業日16時、解約（全売却）のお申込みは毎日16時をそれぞれ締切時間として、お申込みを締め切ります。
当該締切時間が属する日が申込日となり、申込日の翌営業日以降に投資対象ファンドの売却注文が執行されます。
各投資対象銘柄の受渡日の翌営業日に、費用等を控除したうえで換金代金相当額が証券総合口座に振り替えられます。
受渡日はお申込みから6営業日後となっております。
※投資対象ファンドの基準価額の大幅な変動により、『売却可能金額』の範囲でご指定いただいた金額が『保有証券評価額』を超えることとなった場合には、金額指定売却後の『保有証券評価額』が10,000円以上となる金額を上限とする売却金額をご指定いただいたものとして取り扱います。※直前の購入やスタイル変更、売却注文が処理中の場合、追加購入いただけない期間があります。※金額指定売却注文をリバランス直前に実施した場合、該当注文処理が先に行われるためリバランスのスケジュールが後倒しになります。※リバランス処理中に売却・解約注文を行った場合、リバランス処理が先に行われるため売却・解約スケジュールが後倒しになります。
リバランス: 毎年1回、定期リバランスを実施。また、助言会社が市場を「積極」「中立」「保守」の3段階で局面判定し、市場局面が変更になった場合や前回のリバランスから一定期間経過した場合もリバランスを実施します。
定期リバランスは、原則として毎年8月上旬に実施します。
※購入注文やスタイル変更、売却注文が処理中の場合、リバランスのスケジュールが後倒しになります。
各種申込の取消し: 【購入、一部換金（金額指定売却）およびスタイル変更】
毎営業日16時より前まで取り消し可能です。
毎営業日16時以降のお申込みおよび土日祝日の非営業日のお申込みは、翌営業日の16時より前まで取り消し可能です。
【積立設定】
積立日前日の23時55分より前まで取り消し可能です。
【解約（全売却）】
毎日16時より前まで取り消し可能です。
SBIラップ口座の入出金経路: 証券総合口座との間の振替によります。