※SBIラップ Oliveコンサルティングコースは、Oliveコンサルティング仲介のお客さまのみお申込みいただけます。
※1 一般社団法人 資産運用業協会が公表する「契約資産状況（最新版）（2025年12月末現在）」におけるラップ業務の契約資産状況の上位10社との比較による。2025年12月末時点、Oliveコンサルティング調べ。
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4つのポイント
※1 2026年3月末時点、Oliveコンサルティング調べ
※2 Oliveラップを1,000万円以上ご運用されているお客さまが対象です
プロによるおまかせ運用。
株式・債券に加え、オルタナティブ資産も含む10資産に分散投資。最先端のデータサイエンスや金融工学を駆使した設計で、
市場環境の変化にも左右されにくい、長期間おまかせいただけるポートフォリオ運用を目指します。
10資産に分散投資。 運用のプロが策定する方針で 自動メンテナンス。
株式・債券・オルタナティブ資産を含む10資産に分散して運用します。リバランスで配分のずれを整え、市場局面に応じてリスク水準を調整。資産の状況や市場局面に応じて自動でリバランスされるため、“ほったらかし”になりません。
投資助言は三井住友フィナンシャルグループの資産運用・投資助言会社、
ＳＭＢＣグローバル・インベストメント＆コンサルティングが担当。
グローバルなリサーチと規律あるリスク管理を基盤に、アセットアロケーションやファンドの評価・選定を実施。さらに継続的なデューデリジェンスとモニタリングを通じて、運用の品質を保ち続けます。
確かな資産運用で、 リターンにつなげる。
分散投資と、運用の自動メンテナンスを組み合わせ、中長期の成果へ。時間をかけて育てる資産形成を目指します。
表示されている資産シミュレーションは、ＳＭＢＣグローバル・インベストメント＆コンサルティング株式会社が、各ポートフォリオの期待リターンと想定リスクを用いて策定した中庸スタイルの資産配分比率に基づき、対応する金融資産のインデックスで運用されたものと仮定した場合のシミュレーション結果であり、実際の運用実績ではありません。また、期待リターン、想定リスクは各スタイルで異なります。シミュレーション結果は将来のリターンを保証するものではなく、前提条件や市場環境等により変動する可能性があります。
運用スタイルの収益率は対数正規分布に従い、積立を考慮した資産についても対数正規分布の近似手法により導出しており、また、構成銘柄の期待収益率は「運用する金融資産の組み合わせ」に記載の時点のデータをもとに計算しています。シミュレーションには税金その他手数料等は考慮されておらず、リバランスは最適ポートフォリオとの乖離がないと仮定して計算されています。
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※1 2026年3月末時点、Oliveコンサルティング調べ
※2 実質的な信託報酬の合計値は、投資対象ファンドを通じて投資するETFの経費率を含めた運用管理費用であり、その水準は投資対象ファンドの組み入れ比率に応じて変動するため、各スタイルごとに異なります。
- お支払方法
原則として、毎月1日から月末日までの日次報酬額を合計した金額（月次報酬額）が、その月の最終営業日の前営業日に、お客さまのOliveラップ口座の現金部分から自動的に差し引かれます。
- 計算方法
日次報酬額の計算方法については、日々の運用資産額（現金部分除く取得有価証券の時価評価額）に0.374%（年率・税込）を乗じた額を365で除すことによって算出します。毎月の手数料は、毎月1日から月末日までの日次報酬額を合計した金額となります（1円未満切捨て）。（※1,2）
[計算式]
日次報酬額＝日々の運用資産額×0.374%÷365
月次報酬額＝A＋B (1円未満切捨て)
A＝日次報酬額（1日目）＋日次報酬額（2日目）・・・＋日次報酬額（月末最終営業日の前営業日）
B＝日次報酬額（月末最終営業日の前営業日の翌日）・・・＋日次報酬額（月末日）- 解約時手数料もゼロ
Oliveラップの一部または全部を解約(投資対象ファンドを売却)する際、手数料はかかりません。
- 実質的な信託報酬の合計（平均値）とは？
「実質的な信託報酬」とは、10種類の投資対象ファンドの信託報酬（X）と、投資対象ファンドを通じて投資するETFの経費率（Y）を足し合わせた数値のことをいいます。
投資対象ファンドの信託報酬（X）※信託財産に対して0.121%~0.128%（年率/税込）投資対象ファンドを通じて投資するETFの経費率（Y）※0.007%~0.013%（年率）※本表は2026年4月28日付の目論見書の情報をもとに記載しています。
投資対象ファンド
※ご負担いただく手数料等およびリスク情報につきましては、契約締結前交付書面、投資対象ファンドの交付目論見書等をご確認ください。
※実質的な信託報酬（X+Y）は、投資対象ファンド毎に異なります。そのため、実質的な信託報酬の合計額は、10種類の投資対象ファンドの組み入れ状況によって変動し、各運用スタイルによって異なります。 最新の運用戦略を用いてシミュレーションを行った場合、2011年12月末～2026年3月末までの各運用スタイルの実質的な信託報酬は平均0.128%~0.140%になります。 この値は目安であり投資対象資産の投資状況等により変動し、また投資対象ファンドの変動等により今後変更となる場合があります。
※1）月次報酬額の計算にあたり、月末最終営業日の前営業日の翌日から月末日までの間の日次報酬額（B）については、月末最終営業日の前営業日の運用資産額を基準に算出した値を用います。
※2）運用資産額の算出に用いる保有投資信託の保有数量は、対象投資信託の購入の約定をもって追加されるものとし、保有投資信託の売却の約定をもって除外されるものとします。
一定額以上ご投資のお客さまへ。
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Oliveラップを1,000万円以上ご運用されているお客さまには、当社アドバイザーによるフォローアップサービスをご用意。市場動向や資産状況を踏まえながら、定期的にサポートします。
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よくあるご質問
お申込み金額は1万円以上（1,000円単位）から、毎月の積立は1,000円以上（1,000円単位）から利用できます。投資一任手数料は運用資産額の0.374%（年率・税込）です。
お申込み金額1万円以上（1,000円単位）
積立可能額1,000円以上（1,000円単位）
投資一任手数料0.374％（年率・税込）
※上記の他に投資対象ファンドの信託報酬等、間接的にご負担いただく費用があります。
Oliveラップで運用中の資産について、「金額指定売却」のお申込みを毎営業日16時より前に、または「解約（全売却）」のお申込みを毎日16時より前に行うことで、当日を申込日として原則6営業日後（期間中に海外市場の休場日が含まれる場合は、6営業日を超える可能性があります。）に換金（解約）することが可能です。なお、換金（解約）手数料は発生せず、換金（解約）代金は費用等を控除した上でSBI証券の総合口座に入金されます。SBI証券総合口座から、ご登録金融機関口座への出金手続きについては、SBI証券ホームページの「入出金・振替」>「」からお手続きください。
投資対象として適したファンドがあれば、追加や入れ替えを行う可能性があります。なお、投資対象ファンドの選定にあたっては、当該ファンドのパフォーマンス、運用規模等の観点を考慮して決定しています。 詳しくはホワイトペーパーをご確認ください。
- 毎営業日16時より前まで取り消し可能です。
- 毎営業日16時以降のお申込みおよび土日祝日の非営業日のお申込みは、翌営業日の16時より前まで取り消し可能です。
積立設定
- 積立日前日の23時55分より前まで取り消し可能です。
解約（全売却）
- 毎日16時より前まで取り消し可能です。
投資運用業は、投資家から、投資判断と投資に必要な権限の委任を受けます。そのため、投資家に代わって投資運用業者が運用を行います。
SBIラップ Oliveコンサルティングコースでは、株式会社FOLIO（以下、FOLIO）が投資運用業者としてお客さまに代わって運用を行い、そのFOLIOに対してＳＭＢＣグローバル・インベストメント＆コンサルティング株式会社が投資助言業者として投資判断について助言を行います。