SBIラップ Oliveコンサルティングコース 愛称ラップ

Oliveラップに関するご注意事項

• SBIラップ Oliveコンサルティングコース（愛称：Oliveラップ）（以下「Oliveラップ」といいます。）は、株式会社Oliveコンサルティング（以下「Oliveコンサルティング」といいます。）がお客さまと株式会社FOLIO（以下「FOLIO」といいます。）との間で締結する投資一任契約の締結を媒介するものであり、資産の運用はFOLIOが行います。また、株式会社SBI証券（以下「SBI証券」といいます。）は、お客さまとFOLIOとの間で締結する投資一任契約の締結を代理し、Oliveラップに関する資産の管理を行います。
• Oliveラップのお申込みには Olive資産運用サービス（Oliveコンサルティング仲介口座）へのコース変更が必要となります。なお、Oliveコンサルティング仲介口座へのコース変更はOliveコンサルティング所定の条件を満たすお客さまに限ります。
• Oliveコンサルティング仲介口座を解除後も保有中のOliveラップは継続利用いただけます。なお、Oliveラップを解約後に再度Oliveラップをご利用になる場合は、Oliveコンサルティング仲介口座への再加入が必要です。
• SBI証券に開設されたお客さまご本人名義の証券口座におけるお取引につきましてはSBI証券が定める取引約款等に従うものとし、株式会社Oliveコンサルティングはお取引に関しては一切関与いたしません。
• Oliveラップは預金ではなく投資一任契約に基づくサービスのため、預金保険制度の対象ではありません。SBI証券は、お客さまからお預りする資産を、会社固有の資産とは分別して管理します。また、SBI証券は投資者保護基金に加入しており、万が一分別管理に不備があった場合でも、日本投資者保護基金が1,000万円まで補償を行います。詳細はSBI証券にお問い合わせください。
• SBI証券の法人口座のお客さまは、現在Oliveラップをご利用いただけません。
• Oliveラップは、投資一任契約に基づくサービスであるため、お客さまが自ら投資信託の個別の売買注文を行うことはできません。ご契約にあたっては、サービス概要等をよくお読みください。
• SBI証券とのお取引に係る手数料・費用、およびご留意点については、下記をご確認ください。なお、お客さまがFOLIOに対して支払った費用の一部をOliveコンサルティングおよびSBI証券が報酬として受け取ります。
• Oliveラップは、インターネット申込限定の商品です。

Oliveラップのリスクについて

• Oliveラップは投資対象となる10種類の投資信託（以下、「投資対象ファンド」と表示）を介して、国内外のリスク資産へ投資を行うため、次のような原因で預り資産の時価評価額は大きく変動する可能性があります。したがって、投資元本が保証されているものではなく、これを割り込むことがあります。運用による損益はすべてお客さまに帰属します。
• 投資対象ファンドは、国内外の株式、債券、不動産投資信託（REIT）、コモディティ等に分散投資して運用を行います。そのため、金利水準や株式相場、不動産相場、商品（コモディティ）相場等の変動に伴い、これにより投資対象ファンドの基準価額も変動します。また、投資先国の政治・経済情勢の不安定化に伴うカントリーリスクや、市場規模の縮小、取引量の減少によって流動性が低下する場合などの影響を受けることがあります。これらの要因により投資対象ファンドの基準価額が下落し、損失が生じるおそれがあります。
• 投資対象ファンドに実質的に組み込まれた株式や債券等の発行者の倒産や信用状況等の悪化により投資対象ファンドの基準価額が下落し、損失が生じるおそれがあります。

Oliveラップの費用について

投資一任手数料

投資一任に関する契約手続き・管理、運用指図、運用財産の管理および運用状況モニタリング等に係る費用として、運用資産額（現金部分を除く）に対して0.374%（年率/税込）

投資対象ファンドの信託報酬（X）^※

信託財産に対して0.121%~0.128%程度（年率/税込）

投資対象ファンドを通じて投資するETFの経費率（Y）^※

スタイル毎に異なり、 0.007%~0.013%程度（年率）

その他の費用

信託財産にかかる監査報酬、信託事務の処理に要する諸費用、法定書類（目論見書、運用報告書等）の作成等にかかる費用、組入有価証券の売買の際に発生する売買委託手数料、外貨建資産の保管に要する費用等は、原則としてお客さまの負担とし、信託財産の中から支払われます。
これらの費用は、運用状況等によって変動するため、事前に具体的な金額や上限額等を示すことはできません。

• ※本表は2026年4月28日付の目論見書の情報をもとに記載しています。
• ※ご負担いただく手数料等およびリスク情報につきましては、契約締結前交付書面、投資対象ファンドの交付目論見書等をご確認ください。
• ※実質的な信託報酬（X+Y）は、投資対象ファンド毎に異なります。そのため、実質的な信託報酬の合計額は、10種類の投資対象ファンドの組み入れ状況によって変動し、各スタイルによって異なります。 最新の運用戦略を用いてシミュレーションを行った場合、2011年12月末～2026年3月末までの各スタイルの実質的な信託報酬は平均0.128%~0.140%になります。 この値は目安であり投資対象資産の投資状況等により変動し、また投資対象ファンドの変動等により今後変更となる場合があります。